马耳他引入了风险矩阵为在2020年第437号法律新宣布的通过直接投资授予特殊服务（CDI）公民身份的申请严紧的尽职调查流程的一部分。
马耳他社区机构 (CMA) 负责对每个申请人进行尽职调查和验证过程，他们现在将接受额外的尽职调查。
尽职调查包括四级尽职调查评估和机构内部评估使用风险矩阵。
CMA 引入了这个额外的内部风险矩阵，以确保在四级评估之后进行了适当的风险加权。
风险矩阵包括七个类别，以进一步审查应用程序，如下所示：
风险矩阵
1. 鉴定与验证
2. 业务和公司关系
3. 政治公众人物
4. 资金来源财富
5. 声誉
6. 法律法规事宜
7. 对主申请人直系网络的相对影响
根据 CMA 的说法，风险矩阵的设计不仅可以确保对申请人进行彻底审查，还可以确保对申请进行一致、系统和透明的评估。 通过这种方式，所有应用程序都以相同的方式处理和处理，从而消除了任何协商和临时决定的空间
此外，所有申请人的详细信息也会提交给金融情报和分析部门 (FIAU)，以实现完全透明。
| 风险矩阵 | 7个种类 |
|---|---|
| 1. 鉴定与验证 | 分析如何确定和核实申请人的身份，包括检查申请人在申请前10年居住的所有国家。 |
| 2. 业务和公司关系 | 分析申请人的业务和公司关系，包括与海外活动、司法管辖区和行业的关系。 |
| 3. 政治公众人物 | 分析申请人是否是政治公众人物 (PEP)、在观察名单上或是否对他们实施制裁‘ |
| 4. 资金来源财富 | 分析申请人如何积累财富以及用于申请的资金来源。 重点是审查详细的书面证据：银行对账单、公司章程、股份登记册、公司注册证书、经认证的合同副本和交易。 |
| 5. 声誉 | 实地评估和公开来源情报 (OSINT) 和报告会被考虑到申请人的声誉。 |
| 6. 法律法规事宜 | 根据申请人对刑事或民事犯罪的任何指控或定罪来分析风险因素。 |
| 7. 对主申请人直系网络的相对影响 | 分析对申请人的直接网络和社会内部的活动和相对影响。 它包括其他六类未涵盖的任何附带区域。 |
在整个尽职调查过程中，如果在任何特定阶段需要更多信息，CMA 将寻求额外的澄清。 一旦每个评估的结果最终确定，这些结果将提交给部长关于公民资格的信息。
CMA 将继续监督成功的申请人五年。
有关通过直接投资 (CDI) 授予特殊服务公民身份的更多信息，请联系我们。info@valtd.com
