了解马耳他的新尽职调查流程 – 风险矩阵

malta_due_diligence_risk_matrix_cbi

马耳他引入了风险矩阵为在2020年第437号法律新宣布的通过直接投资授予特殊服务(CDI)公民身份的申请严紧的尽职调查流程的一部分。

马耳他社区机构 (CMA) 负责对每个申请人进行尽职调查和验证过程,他们现在将接受额外的尽职调查。

尽职调查包括四级尽职调查评估和机构内部评估使用风险矩阵。

CMA 引入了这个额外的内部风险矩阵,以确保在四级评估之后进行了适当的风险加权。

风险矩阵包括七个类别,以进一步审查应用程序,如下所示:

风险矩阵
1. 鉴定与验证
2. 业务和公司关系
3. 政治公众人物
4. 资金来源财富
5. 声誉
6. 法律法规事宜
7. 对主申请人直系网络的相对影响

 

根据 CMA 的说法,风险矩阵的设计不仅可以确保对申请人进行彻底审查,还可以确保对申请进行一致、系统和透明的评估。 通过这种方式,所有应用程序都以相同的方式处理和处理,从而消除了任何协商和临时决定的空间

 

此外,所有申请人的详细信息也会提交给金融情报和分析部门 (FIAU),以实现完全透明。

风险矩阵 7个种类
1. 鉴定与验证 分析如何确定和核实申请人的身份,包括检查申请人在申请前10年居住的所有国家。
2. 业务和公司关系 分析申请人的业务和公司关系,包括与海外活动、司法管辖区和行业的关系。
3. 政治公众人物 分析申请人是否是政治公众人物 (PEP)、在观察名单上或是否对他们实施制裁‘
4. 资金来源财富 分析申请人如何积累财富以及用于申请的资金来源。 重点是审查详细的书面证据:银行对账单、公司章程、股份登记册、公司注册证书、经认证的合同副本和交易。
5. 声誉 实地评估和公开来源情报 (OSINT) 和报告会被考虑到申请人的声誉。
6. 法律法规事宜 根据申请人对刑事或民事犯罪的任何指控或定罪来分析风险因素。
7. 对主申请人直系网络的相对影响 分析对申请人的直接网络和社会内部的活动和相对影响。 它包括其他六类未涵盖的任何附带区域。

在整个尽职调查过程中,如果在任何特定阶段需要更多信息,CMA 将寻求额外的澄清。 一旦每个评估的结果最终确定,这些结果将提交给部长关于公民资格的信息。


CMA 将继续监督成功的申请人五年。


有关通过直接投资 (CDI) 授予特殊服务公民身份的更多信息,请联系我们。info@valtd.com

进一步阅读

Facebook
Twitter
LinkedIn
Email
Print

Request Consultation

Should you wish to set up a consultation appointment fill in the form below and we’ll get back to you.

要求咨询

如果您希望设置咨询预约,请填写以下表格,我们会尽快与你连系。

Follow us on WeChat

Connect with us and keep up to date with our latest news and programme information.

Method 1

Add VERTEX马耳他欧洲投资移民 to your contacts

Launch the WeChat app and tap the “+” button in the top right-hand corner. Click “Add Contacts” and search for WeChat ID: “VERTEX马耳他欧洲投资移民”.

Tap the “Follow” button to view our official account.

Method 2

Launch the WeChat app and tap the “+” button in the top right-hand corner. Click “Scan QR Code”.

Scan the QR Code to view our official account.